Mas por onde você começa?
Aqui está um guia passo a passo para criar uma carteira de investimentos que o ajudará a atingir seus objetivos financeiros.
As carteiras de investimento são importantes por muitas razões.
Eles podem ajudá-lo a atingir seus objetivos financeiros, diversificar seus ativos e proteger seu capital.
Criar uma carteira de investimentos é uma decisão importante, e é importante fazê-lo corretamente.
Aqui estão os passos que você precisa dar para criar uma carteira de investimentos que o ajudará a atingir seus objetivos financeiros:
1. Determine suas metas de investimento.
Antes de começar a investir, você precisa saber quais são seus objetivos.
Você quer economizar para a aposentadoria?
Você quer comprar uma casa?
Você quer construir seu fundo de emergência?
Que outros objetivos financeiros você tem?
Faça uma lista de suas metas de investimento e classifique-as em ordem de importância.
2. Descubra a sua tolerância ao risco.
A tolerância ao risco é o nível de risco que você está disposto a assumir a fim de atingir suas metas de investimento.
Há três tipos principais de tolerância ao risco:
1. Conservador
2. Moderado
3. Agressivo
Sua tolerância ao risco determinará como você alocará seus ativos entre diferentes veículos de investimento.
Se você for um investidor conservador, provavelmente investirá em ativos menos voláteis, tais como dinheiro e títulos.
Se você é um investidor moderado, pode investir em uma mistura de dinheiro, títulos e ações.
E se você for um investidor agressivo, você pode investir principalmente em ações.
3. Decida sobre a alocação de seus ativos.
A alocação de ativos é o processo de decidir como distribuir seus ativos entre diferentes classes de ativos.
As três principais classes de ativos são:
1. Ações
2. Títulos
3. dinheiro
Há muitas maneiras diferentes de alocar seus bens, mas um bom ponto de partida é usar a regra 60-40-20.
Sob esta regra, você alocaria 60% de seus ativos em ações, 40% em títulos e 20% em dinheiro.
4. Selecione seus veículos de investimento.
Uma vez determinada sua alocação de ativos, você precisa selecionar os veículos de investimento que o ajudarão a atingir seus objetivos.
Existem muitos tipos diferentes de veículos de investimento, mas alguns dos mais comuns são:
1. fundos mútuos
2. fundos negociados em bolsa (ETFs)
3. fundos de índice
4. Estoques individuais
5. Títulos
6. dinheiro
Você pode investir em um ou mais destes veículos de investimento.
5. reequilibrar sua carteira.
Depois de selecionar seus veículos de investimento, você precisa reequilibrar periodicamente sua carteira.
O reequilíbrio é o processo de venda de alguns de seus investimentos e a utilização dos lucros para comprar outros investimentos.
Isto ajuda você a manter a alocação de ativos desejada e administrar o risco.
A criação de uma carteira de investimentos é um passo importante para atingir suas metas financeiras.
Mas não é o único passo.
Você também precisa rever periodicamente seu portfólio e certificar-se de que ele ainda está no caminho certo para ajudá-lo a alcançar seus objetivos.
Se você precisar de ajuda para criar uma carteira de investimentos, há muitos recursos disponíveis para você.
Você pode falar com um consultor financeiro, usar uma ferramenta on-line ou até mesmo criar seu próprio portfólio.
O importante é que você reserve um tempo para fazê-lo corretamente.
Este guia é um ponto de partida, mas não há substituto para o aconselhamento profissional.
Se você não tem certeza por onde começar, nós podemos ajudar.
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